Die Anforderungen im Bereich der Geldwäschereiprävention gehören zu den zentralen regulatorischen Pflichten für Finanzintermediäre, Treuhänder, Banken, Vermögensverwalter und andere Sorgfaltspflichtige. Die korrekte Umsetzung gesetzlicher Vorgaben – von der Identifikation von Kunden über Risikoanalysen bis hin zur laufenden Überwachung – ist anspruchsvoll und erfordert ein strukturiertes und nachvollziehbares Vorgehen.
Der AML Bot von Altmann Consultants wurde entwickelt, um komplexe Fragestellungen im Bereich Anti-Money Laundering (AML) verständlich, strukturiert und praxisnah zu erläutern. Als digitaler Sparringpartner unterstützt er Fachpersonen dabei, regulatorische Anforderungen besser einzuordnen, Zusammenhänge zu verstehen und typische Fragestellungen effizient zu bearbeiten.
Der Bot unterstützt unter anderem bei folgenden Themen:
- Identifikation und Verifizierung von Kunden und wirtschaftlich Berechtigten
- Risikobasierter Ansatz und Durchführung von Risikoanalysen
- Politically Exposed Persons (PEPs) und Sanktionsprüfungen
- Laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen und Transaktionen
- Erkennung ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitäten
- Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten
- Verdachtsmeldungen an die zuständigen Behörden
- Interne Richtlinien, Kontrollen und Schulungsmassnahmen
- Aufbau und Weiterentwicklung eines wirksamen AML-Compliance-Frameworks
Besonderes Augenmerk legt der AML Bot auf die praktische Umsetzung regulatorischer Anforderungen sowie auf typische Risikobereiche im Kundenannahmeprozess, im Monitoring und in der laufenden Überwachung. Die Antworten sind darauf ausgerichtet, nicht nur einzelne Pflichten zu erklären, sondern auch deren Bedeutung im Gesamtkontext der Geldwäschereiprävention verständlich darzustellen.
Als digitaler Sparringpartner liefert der AML Bot strukturierte, neutrale und faktenbasierte Informationen, ohne verbindliche Rechts- oder Compliance-Beratung zu leisten. Er unterstützt Unternehmen und Fachpersonen dabei, AML-Anforderungen effizienter zu verstehen und zu erkennen, wann vertiefte fachliche Unterstützung oder gezielte Weiterbildung durch Altmann Consultants sinnvoll ist.